Mit dem Kauf ihres Autos - das belegen Studien - beschäftigen sich die Deutschen lieber und vor allem länger als mit der Frage nach der richtigen Vermögensplanung und Altersvorsorge. Und es stimmt ja auch: PS-Zahlen, Ledersitze oder der neueste Navi-Gag sind allemal spannender als die Frage, ob sich eine Rürup-Rente, ein ETF-Sparplan oder doch eine klassische Lebensversicherung im Einzelfall besser eignen.

Aber: Ein Auto, und mag es noch so schön sein, ist ein vergänglicher Wert. Eine Anlage, sofern sie reiflich ausgewählt wurde und guten Ertrag abwirft, dagegen etwas fürs gesamte Leben. Die Auswahl eines oder besser noch mehrerer konkreter Anlage- und Vorsorgeprodukte ist nur das letzte Glied in einer längeren Schrittfolge zur passenden Altersvorsorge. Vor der Auswahl eines konkreten Produkts (mit all seinen Stärken wie Schwächen) gilt es, die persönliche Vermögenssituation und vor allem die eigenen Erwartungen und Einstellungen zum Geld abzuklopfen.

Das einzig und jeden glücklich machende Geldangebot gibt es schlichtweg nicht - gleich, was der Bankberater oder Vertriebsmitarbeiter auch behauptet. Im eigenen Interesse sollten Kunden daher nie unvorbereitet in ein Finanzgespräch gehen, sondern sich im Vorfeld schon selbst klarmachen, was sie eigentlich wünschen - und was nicht. Diese Liste hilft dabei und weist den Weg zur wirklich passenden Altersvorsorge.

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